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原题目:专访香港金管局总裁余伟文: 美利率正常化或重演“缩减恐慌” 亚洲央行应未雨绸缪

理财通或可以在今年下半年启动。

“现在金融市场来讲,我最大的担忧就是央行的钱币政策若何正常化。现在的资产价钱与实体经济似乎脱节,有一些泡沫化的征象泛起。超低的利率叠加异常宽松的财政政策,从而推高资产价钱,我以为存在金融稳固的隐忧”,3月25日,香港金融治理局(下称“金管局”)总裁余伟文在接受21世纪经济报道在内的记者专访时示意。

他坦言,美联储的钱币政策一旦转向,可能会触发全球资金流向逆转,从而成为袭击市场的“黑天鹅”或“灰犀牛”,“市场调整可能更快更深”。为此,他建议亚洲央行应未雨绸缪,“现在照样海不扬波的时刻,各个央行应该贮备子弹,(维持)足够的财政贮备、保持经济、财政政策的纪律性,保证银行系统的资源、流动性缓冲。”

香港作为国际金融中央之一,曾历经数次金融危急的洗礼。余伟文自2019年10月出任金管局总裁以来,香港履历艰屯之际,但金融系统却依然稳如磐石,“自去年4月以来,资金一直流入香港,累计流入约500亿美元。2019-2020年两年内,香港银行存款增添了8.5%,进来的钱远大于出去的钱”。

近年来,全球绿色金融市场生长迅速,中海内地的绿色融资需求不停增添,国际投资者亦起劲追求绿色投资时机。香港作为国际金融中央之一,一直是这个市场的先行者,于2018年即推出了“绿色债券资助设计”。2019年香港放置和刊行了100亿美元的绿色债券,其中80%来自内地刊行人。

余伟文指出,内地宣布了在2060年实现“碳中和”的目的,香港在绿色债券刊行方面紧跟国际尺度,是筹集国际投资者绿色资金的理想平台。《粤港澳大湾区设计纲要》明确提出在大湾区鼎力生长绿色金融,支持香港打造大湾区绿色金融中央,“我们与人民银行以及大湾区内其他同伴讨论,在大湾区内有需要碳过渡的企业,是否可以设立一个快速通道(fast track)辅助他们来香港刊行绿色债券。”

此外,香港特区 *** 自2019年至今已刊行两批相符国际资源市场协会(ICMA)“绿色债券原则”的绿色债券,施展树模作用,并确立了基准收益率曲线。最近刊行的30年期绿色债券,是亚洲区内 *** 刊行年期最长的绿色债券,获得跨越7倍的超额认购;同时确立的“全球中期票据刊行设计”是全球首个专为刊行绿色债券而设的 *** 种其余发债设计。

亚洲央行应贮备“子弹”

《21世纪》:疫情时代全球各大央行大放水,市场担忧的是央行钱币政策何时转向?一些新兴经济体的央行已经率先行动了,您怎么看央行与市场之间的这场博弈?通胀升温是否会迫使美联储提前加息?

余伟文:现在金融市场来讲,我最大的担忧就是央行的钱币政策若何政策化?美联储已经宣布2023年前不会加息,他们做这个对照宽松的钱币政策,加上对照宽松的财政政策,我小我私人以为是合理的。确实新冠肺炎疫情对全球经济造成损失,加上去年3月的市场颠簸,需要这类政策来支持市场,支持经济苏醒动力。但我们看到现在的资产价钱,与实体经济似乎脱节,有一些泡沫化的征象泛起。超低的利率叠加异常宽松的财政政策,从而推高资产价钱,我小我私人以为有金融稳固的隐忧。

但什么会引发资产价钱快速调整?最主要的因素可能是美国通胀。市场有差其余讨论,有人以为自2009年QE(量化宽松)推出以来,市场的通胀水平并无显著上升,由于有一些结构性的因素压低了通胀,包罗人口、全球化、手艺等。美联储也示意他们有一个平均通胀目的的框架,纵然通胀泛起快速上涨、跨越2%的目的水平,他们也是可以容忍的,亦不需要改变政策。

但另一方面,有人则以为美国的产出缺口已经异常窄,加上云云宽松的钱币和财政政策,可能泛起通胀上涨。相比之下,上次(推出量宽)有不少的钱币进入了金融系统,维持银行的流动性,渡过危急。这次不少缔造出来的钱币却用于支持财政政策,最终流向了企业和小我私人,泛起经济缓慢升温的情形,因此不少人以为此次通胀重临的时机较大。

最近几个星期,债市已经最先有所反映,长端债息已经上涨,所谓的风险资产亦有所调整。但我以为除非长端债息突然快速飙升,否则调整应该是有限的。人人都信托,美联储会维持宽松的钱币政策。但若是通胀缓慢上升,美联储也需要思量退出或者将钱币政策正常化。在现在市场流动性十分丰裕、风险资产价钱高企的环境下,美联储第一步可以做的就是削减买债,到时市场会若何反映?若何相同才气阻止泛起市场太过反映?2013年曾泛起的“缩减恐慌症”,那时刚最先提出削减,所有风险资产都泛起调整,资金流出新兴市场。

我小我私人忧郁未来美联储的钱币政策有稍微的更改,令市场突然意识到钱币政策的正常化,而泛起资金流向突然逆转,资金突然从包罗香港在内的亚洲市场流出,引起市场袭击。这个可能就是我们忧郁的“黑天鹅”或者“灰犀牛”。

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《21世纪》:若是美国央行利率政策正常化,资金泛起逆转无疑会对市场造成很大的袭击,在此靠山下,亚洲区域的央行应若何提前做好准备?

余伟文:我们应若何应对,实在这个话题我们在区域央行 *** 亦有提到,第一步就是维持经济系统稳健。现在照样海不扬波的时刻,各个央行应该贮备子弹,足够的财政贮备、保持经济、财政政策的纪律性,保证银行系统的资源、流动性缓冲。虽然在已往一年,我们动用了部门的缓冲,银行系统支持实体经济,一旦情形稳固下来,应该尽快重新弥补这些缓冲。

第二步则是压力测试,若是银行真的遇到较大的资金流逆转,他们是否能够应付?他们的流动性是否足够?在我们自己的压力测试中,加入了一些很严重的情景,好比突然资金流出,股市、楼市价钱大幅调整,客户提款突然增添等,在差其余严重情景测试之后,我们得出的结论是香港银行是完全可以应付的,由于我们加入了许多的缓冲。但亚洲其他央行,应该也加入这些严重情景下的压力测试。

“理财通”有望下半年启动

《21世纪》:粤港澳三地羁系机构此前已经签署了“跨境理财通”体谅备忘录(MOU),外界十分关注理财通何时可以推出,若何解决远程开户的问题

余伟文:我们希望理财通可以在今年下半年启动,香港这边与业界的咨询已经完成,内地也会很快举行咨询,希望商谈一些细节后尽快落地。2月我们已经签署了MOU,现在只剩下最后这个部门。为何这次用时较多?由于这是两地住民首次投资对方(市场)的理财富品,人人都异常重视投资者珍爱。因此在选择产物、让投资购置适当产物方面,花了更多的时间。

在理财通设计下,投资者需要开设投资户口,未必能实现远程开户。在内地来讲,思量到投资者保障,开设投资户口对照郑重,要求客户亲自去分行开户,迎面签字,包罗注释相关的风险等。由于疫情影响暂时未能通关,我们曾经提出是否可以弹性处置远程开设投资户口,但我们获得的反馈是内地羁系机构对此有些忧郁。

至于第II类及III类账户户口的远程见证开户,现在只有中银香港一家可以做到,推出后市场反映很好,我们设计将这个试点拓展至更多香港银行,可以利便市民,亦可以让更多银行介入。在跨境资金池方面,内地最近也出台了律例,一些大的机构可以使用跨境资金池处置资金调配,已在北京、深圳举行试点。未来我们希望在大湾区内增添弹性,好比降低相关的门槛。

另外,在跨境金融沙盒方面,我们一直与内地举行相同,政策上并无障碍。我们已经有沙盒,内地也有,人人团结起来,在这方面我们已经有一些国际履历。好比新的科技公司,有新的产物或者解决方案,牵涉到两地同时推出,或者跨境资金流动,跨境沙盒可以更容易举行试点。

香港试点数字人民币电子钱包

《21世纪》:现在金管局与中国人民银行的数字人民币举行跨境支付测试希望若何?

余伟文:我们与人民银行下属机构数字钱币研究所,有几个差其余项目举行互助。

一是“多种央行数码钱币跨境网络”,泰国央行、阿联酋央行、人民银行、金管局一起做,主要是想促进跨境支付,中央人民银行使用数字人民币,而我们则使用数字港元。

二是和人民银行在讨论的商业融资,现在人民银行已经以区块链确立了一个商业融资平台,将所有的文件审核等步骤电子化。若何将其与跨境支付连系在一起,我们正在举行看法论证,未来内地与香港的商业可以行使区块链举行商业融资,加倍利便快捷,而且更主要的是可以防止泛起一笔商业在多家银行重复融资的骗贷征象。

三是现在人民银行在差其余地方举行数字人民币的试点,这主要涉及零售场景的使用,而跨境支付、商业融资则主要针对机构。人民币在香港的使用已经十分常见,数字人民币定位在流通中的现金,将会为两地的游客带来更大便利。现在暂时只有一家香港银行介入数字人民币的试点设计,主要包罗银行职员和少量的商户,测试手艺可行性,这是第一阶段,现在已基本完成,也十分顺遂。第二阶段,我们会增添介入的银行数目,增添少量的小我私人及商户。

同时,香港住民去内地若何使用数字人民币?可经由香港银行开设一个数字人民币的电子钱包,毗邻香港的银行系统,我们现在正在测试用转数快系统来帮数字人民币电子钱包增值。我们已经完成第一阶段测试,第二阶段也会扩大介入银行的局限。虽然数字人民币尚未有推出的时间表,但信托它未来会为两地住民在跨境零售消费场景提供新的支付方式。

(责任编辑:冉笑宇 )
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